本文目录一览：
- 1、家庭保险规划有哪些注意事项?
- 2、保险销售的技巧和方法?
- 3、《给忙碌者的个人保险课-得到-李璞》笔记
- 4、做了六年保险电销专员,觉得再做下去没什么意义从行业前景来看,还有收入...
- 5、保险公司家庭理财顾问
- 6、保险顾问岗位职责有哪些
家庭保险规划有哪些注意事项?
1、保费合理、保额至重保险是家庭理财的一种重要方式，在购买保险之前，应先了解自己家庭的财务状况。保险的“双十”原则，即保费占年收入的十分之一，保额是年收入的10倍。一般而言，用十分之一的收入来交保费，这样的比例不会对我们的正常生活产生影响，而10年的收入可以帮助一个家庭渡过可能的危机。
2、所以说，在设置家庭保险配置计划的时候，需要注意“先大人、后小孩”的原则。接着，给大伙送上保险的购买避坑指南，有需要的朋友可自取：【保险】哪个好，怎么买划算，手把手教你避开保险的这些坑先保障、后理财在给整个家庭配置保险时，需要先将保障型保险配齐，再去考虑购买理财型保险。
3、就家庭经济支柱而言，家庭责任重大，肯定要优先配置意外险、大病重疾险和寿险；妈妈其次，需完善意外、健康等基本人身保障；孩子再买，健康和教育需保障；老人随后，未来疾病要防范。若经济条件许可，养老或者理财的保险产品也可考虑。
4、首先，家庭保险规划围绕的中心是“家庭”，就要考虑到家庭所面临的风险，比如疾病、意外、事业、养老、教育等方面的内容，与家庭无关的次要考虑。要考虑家庭的实际情况，针对实际状况制定规划。其次，家庭收入影响较大，投入过大或过小，都会影响生活质量，因此需要权衡利弊，需要保证一定的现金流。
5、关于投保全家桶家庭综合风险保障计划的注意事项，学姐为大家做出了如下整理：建议一：学姐在以前的测评当中，总是着重的在讲买保险，先大人后小孩，可是真正听的人有几个呢？其实，目前好多人认为选择全家桶家庭综合风险保障计划，需要重点保障的目标群体是老人与小孩。
保险销售的技巧和方法?
1、保险推销技巧和方法如下：一：必须学会做人 推销保险时，要时时站在客户的角度，为客户的利益着想，请记住，保险保障是有范围的，不能为了佣金见利忘义，保险不是一锤子买卖，当人家一旦明，就会回过头来找你算帐。保险销售，实际是交朋友的过程，投保也好，不投保也好，交个朋友总算可以吧。
2、具体如下：要建立有效的营销手段，安排好时间表。准备充足，在拜访客户前要有信心，尽量多了解客户的需求，农村市场的话，家人的养老会比较是个问题，或者了解他们的工作，看看是否需要意外险，去之前，一定要了解他们的需求，想好了再去，然后做到有备而来。对保险条款吃透。
3、寻找潜在客户 通过多种渠道寻找潜在客户是新手保险销售员需要掌握的重要技巧。可以通过社交媒体、亲朋好友介绍、参加活动等方式来扩大自己的人脉圈。在寻找潜在客户的过程中，要注重筛选，找到有真正保险需求的人群。例如，可以针对某个年龄段或职业群体进行推广，因为这些人群可能更具有保险需求。
4、保险营销的技巧和方法包括但不限于：售前准备：售前准备是非常重要的，也是最终签约的基础。保险营销用于个人形象塑造、心态塑造、产品理解和产品理解；对于保险公司来说，认同公司、了解公司、收集客户详细信息、了解客户的家庭状况、收入状况等是做好准备的基础。
5、尽可能多地打电话。 保险销售业务员在寻找客户之前永远不要忘记花时间准确地定义目标市场·如此一来，在电话中与之交流的，就会是市场中最有可能成为你客户的人。
《给忙碌者的个人保险课-得到-李璞》笔记
1、报销型医疗险和重疾险的一个区别：医疗险只负责帮你覆盖掉治疗费用，所以是报销型赔偿。但重疾险不一样，它更重视的是重大疾病给你生活带来的整体影响，所以它是给付型支付方式，跟你治疗的花费无关，一次性把钱赔给你，这笔钱你可以用来治病，也可以用来补贴家用，保障几年的生活。
2、意外险保费便宜，适合给孩子配置，但是因为有父母照看，意外风险较小，建议优先配置重疾险和医疗险，配置好后还有预算再买份意外险。 总结： 第一，给孩子配置保险前，一定要先给自己配置好，在预算有限的情况下，可以给孩子上医保，再搭配重疾险，医疗险和意外险，孩子年纪小，核保相对宽松，保费也比较低。
做了六年保险电销专员,觉得再做下去没什么意义从行业前景来看,还有收入...
1、主要是你在你选择，愿不愿去做，现在保险已经被大众熟知，了解他的行业类别，不会再被别人当成骗子。电话销售就是是效率很高的陌拜方式，最快的时间去选择潜在客户，是从数量去寻求质量变化的一个过程，原来我们要一家一家上门拜访的客户现在通过电话沟通去了解他们的需求。提高了很大的工作效率。
2、保险行业是一个历史悠久，在我国发展空间巨大的行业。电销岗是属于新渠道的一种，在我国已经有非常成熟的运作经营模式和比较庞大的规模，以平安为代表。
3、电销保险 就是电话营销保险。这几年几乎所有的保险公司都在打造电销团队。发展处于上升态势。电销的限制性 首先产品要简单。电销的行业特殊性，用电话方式营销，使得其产品要求是简单化的产品。要能够很简短说明，否则听电话的客户会失去耐心。第二，产品要大众化。
4、但是你觉得银行销售岗位，尤其是银行电销保险这个岗位，它会像银行的办公室或者银行的柜台那样有较为稳定的工作状态和发展吗？这很难的不好做。因为销售本来就是吃青春饭的，没有几个人能够做销售，做10年20年一直干这个工作。
5、卖保险真不建议你去，反正是个无底洞，而且都是有利益链存在，最重要的是刚进去都是负责一些难缠的客户，很痛苦的。前阵子，一个朋友做保险一年多，然后辞职了，辞职的理由是个人定位的问题，觉得一辈子卖保险没什么发展前途，做久了保险，如果做其他事情的话，发现什么都不会。
6、看个人能力，能力不行再好做也没用，不过电销已经是现在比较热门的方面了，接受度也比较高 评论| 2013-06-01 17：48txkm14|六级 保底一般有2000左右，估计平均的话是3000左右 追问 要是刚开始做呢？他们说只是让我们不停打电话，工作地点在银行！ 回答 电销不是在银行的~是在一个他们租的地方 不停的打电话。
保险公司家庭理财顾问
只有一个原因，就是：今天及未来的消费者及其家庭在人身、财产、责任方面面临的风险是多样化的，他们需要一个将保险规划、投资（包括房产）规划、税务规划、遗产规划、退休规划等统筹在一起的综合理财规划，而不只是需要一张保单。
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。
保险顾问岗位职责有哪些
1、保险顾问是指运用保险专业知识，为您的身体健康以及您的财产量身订制投保方案，协助出单及索赔咨询的专业机构和个人。知识要求：保险代理人一般要求大专以上学历，最好是保险专业，精通保险专业知识，了解金融、财经、法律等相关知识，及社会心理知识。
2、具体职责还包括： 负责客户的投保和续保工作，解释保险条款，提供理赔服务。 整理和归档客户保险资料。 维护客户与保险公司之间的合作关系。 调查投保客户的状况和风险，进行勘察和评估，确保承保条件和价格的合理性。 处理新保和续保的出单和报价工作。
3、岗位职责：负责根据客户的要求，给用户提供专业的保险知识咨询和服务；负责推荐保险种类及相关理财产品，并制定保险方案；负责定期接受专业保险业务辅导和讲座；负责参保客户的后续客户服务工作。
标签： 家庭保险顾问管理办法心得
